菩昭科技（上海）有限公司
科技&专业赋能企业低成本税务合规
菩昭科技问题清单Q&A
董应群
更新于扬州，date：2023-11-27
1) 这种软件很鸡肋，财务平时本来就会主动控制风险的，有问题财务基本也都可以自已解决，平时上报就会跳红了。
答：这个说法也许只能针对一个月一两笔的业务，且财务本人也可能参与业务，或者完全知道业务是什么的情况。或者就是财务完全没有接触过真正的税务问询和稽查。
因为，上报就跳红的不是税务风险，那是申报都出错了。税务风险绝大部分不是表面的出错而是业务本身不合规、税务申报不合规、发票有问题、政策适用错等等。
不要说大公司、更不要说税务稽查甚至因为虚开引起经侦关注的地方。就是一个公司的报销，财务能够做到完全合规都非常非常的不容易。举例：老板招待了一批客户，其中包含部分专家，有激励红包、有聚餐、有差旅、有员工奖励、有客户礼品等等，就这些问问这个财务能否说出其中需要如何规范操作和代扣代缴哪些税费，哪些与社保相关，哪些能够税前列支，哪些涉及个税，哪些涉及增值税，哪些不能抵扣增值税，哪些视同销售等等。
另一个简单数据：上海每年稽查局稽查立案数在1万左右，税务局问询数在2万左右，每年有亿为单位的各类补税及返款，甚至每年还有数量客观的经侦立案，这些才能能够轻松应对？
》》只有通过系统化思维，清晰知道风险在哪里，同时解决风险需要与业务、公司领导、技术及运营部门一道才能解决，仅仅财务远远解决不了的。
》》面向小微企业，年流水3000万以下的，一般只需要“地衣税检--简明SAAS税务风险报告系统”进行税务风险检测即可。然后企业依据详尽的风险检测报告就可以逐一化解和解决风险，如果自己看不懂报告的，可以找专业的税务师事务所的CPA和CTA以及律所的税务律师等资深财税人员协助解决。一般每年需要检测4+1，一共5次。如果要求高的，可以进行12+1，一共13次检测。这样就可以帮助企业税务合规。
如果还需要做到：低成本税务合规，那就还是需要大系统和专家协助。此时大系统+专家基本上都是帮助企业赚钱。因为综合来说：大系统和专家的合计成本差不多为企业税务优化结果的30%不到。
》》面向：规上企业和，高净值人士企业的，年流水大于5000万以上。尤其年流水大于5个亿以上的。原则上都需要“稽查视角企业税务风险管理系统”来协助进行税务风险管理。需要聘请“企业常年税务风险顾问”借助大系统，帮助企业实现：低成本税务合规。另外项目化优化，还需要针对企业的业务和组织架构，聘请更具针对性的专家协助企业进行税务优化。
》》另外对于这类回答的财务，如果是小公司，尤其年流水小于300万的，就不要过于介意，因为我们的系统服务对象最低年流水要求是300万以上。如果是年流水大于3000万的，建议将我们的两个报告发给对方看一下，如果看不懂，要想尽办法去救这家公司的股东和老板，不然就危险大啦。
l 报告样例-地衣税检-在线小系统-基于电子税务局数据出具的报告
l 报告样例-江苏税软-单机大系统-基于财务套账+电子税务局数据出具的报告
同时被动的，如果不小心接受了有虚开立案的企业的发票，以及上下游有税务违规的公司，都有可能被连带问询，甚至立案。这些就更加依赖系统啦。
2) 我们只会多交税能有啥风险？
答：这个对于一个业务简单的小公司，或者大一点，年流水3000万以下的公司或许有可能。但是真能做到都标准缴税了，多缴税了的比例是非常非常低的。理论上不会超过5%的企业。
》》对于一个流水大的企业，如果是这样的税务策略，除非公司经营的是暴利产品，且营销旺盛，则能够较好生存下去。
但是绝大部分企业的产品是很难做到暴利且营销旺盛的。举例来说全球苹果是**的公司吧，但是苹果的税务优化在全球是有名的。聘请了众多顶尖高手和应用了众多财税分析工具和强大的业务系统支撑。
》》企业很多时候，税务风险也许就出现在个别地方税是安规缴纳了，就引起了企业的误解一位税是多缴纳的。按照我们国家的税法，其实全世界都一样，如果企业某些税多缴纳了，那是企业做了好事。但是此时，如果企业另外一些税少缴纳了，甚至没有缴纳，就是违规。比如我们的个税APP中，如果多缴税有退税，个人放弃退税，是做好事。但是欠税了，不缴纳那就是违法。（目前是年对补税400以内可以免，那是制度优惠）。
我国有18个大税种，税法条文和条例通知，累计1000多条，错综复杂，目前来看没有一个税法大师敢称自己全懂。即使是我们强大的系统，尤其稽查视角的系统已经22年了，仍然不敢宣称对每一个税法细节都能够覆盖到，对每一个稽查经验都考虑到。实际上，也是差距还不小的，何况个人，那是远远的不够的。我们一些上市公司，CPA，CTA，还有各种财税顾问很多很多，也只要一稽查就会出现很多漏洞。
》》我们“稽查视角企业税务风险管理系统”是在国家金税四期落地的情况下为了推进企业更好的适应金税四期，以数治税的背景下与2023年推向市场。是目前**的国家队产品。该产品的政府版每天有数以十万计的税务稽查老师在使用。
》》我们“地衣税检--简明SAAS税务风险报告系统”也是在以数治税的环境下、充分研究税法和条例的基础上依托大数据为基础的情况下开发的。
》》我们的金税四期，以数治税时代背景下，税务风险是联动。即企业上下游相互影响的。即使企业自身非常注重风险且业务规模较小（年流水小于500万甚至小于300万），如果没有系统，也很难防范上下游的税务违规的连带责任。比如不小心应用虚开发票，就涉及：增值税转出、所得税调整、做业务合规性解释以及可能涉及滞纳金和罚款。此时如果业务合规性解释不清楚的，还涉及真正的虚受处罚。
3) 国家真要查你，什么软件都没用的。
答：这个是非常大伪命题。
首先国家是法定要求必须要核查每家公司的，尤其是规上企业，每隔一定的年限（一般不超5年）就必须核查一次。
同时被动的，如果不小心接受了有虚开立案的企业的发票，以及上下游有税务违规的公司，都有可能被连带问询，甚至立案。
此时如果有系统帮助：
1， 被稽查和问询前，通过系统充分了解自身的税务风险，提前进行修复和补税。这样即使被抽查到，也可以轻松应对和避免处罚。
2， 被稽查后，采用我们“稽查视角企业税务风险管理系统”就能够较为轻松的发现税务风险，尤其是稽查视角的税务风险。避免不懂而不知道如何回复税务局、稽查局要求回复和提交的材料范围及清单。
3， 这个在懂和不懂之间，也许差异是巨大的，尤其大公司，差异也许就是巨大的。甚至会有刑责和非刑责的差异。我们的税务违规中有部分是涉及刑罚的：比如虚开，比如偷逃税款，比如恶意骗税等等。
4， 在税法面前，任何侥幸都是徒劳的。任何不专业的回复，有时带来巨大的差异。当然业务简单规模较小，最多就是采用“地衣税检--简明SAAS税务风险报告系统”就行了，每次也就花费几百元，就可以获得一个基于申报的详尽的风险报告。
》》有无专业软件，差异是巨大的。
1. 让你清楚明白有哪些风险，就不会说错话，乱说话；
2. 让你清楚明白有哪些风险，就可以**化降低或减轻处罚额度、补税额度；
3. 让你清楚明白有哪些风险，尤其是具有应对管理功能的“稽查视角企业税务风险管理系统”，还可以帮助大家如何应对处理。
4. 让你清楚明白有哪些风险，就可以掌握如何与税务老师，尤其是稽查人员甚至经侦打交道。
5. 让你清楚明白有哪些风险，就会帮助当事人临危不乱，处变不惊相对能够理性应对。
6. 让你清楚明白有哪些风险，就不会被资深税务老师、稽查老师、尤其经侦人员的一些专业问询吓到……，有时就是被吓懵了，导致了更多的风险的发生。
4) 那你们这个软件和其他公司开发的同类软件有啥不一样呢？
答：我们的软件和其他公司的软件几乎都不同，是**独特的一套软件，具体特征如下：
a) 是国家队中**的稽查视角税务风险管理系统。美亚柏科&博盾科技是国家队中**的稽查视角企业税务风险管理系统提供商。
b) 美亚柏科&博盾科技是国资委控股的混改上市央企。国投控股上海新总部在杨树浦路168号。美亚柏科&博盾科技也有团队在里面上班，我们会定期在里面举行金税四期和税务风险管理的客户培训会。
c) 美亚柏科&博盾科技20多年来（从2002年开始）就做一件事：帮国家税务总局主要是稽查局做信息化系统建设。
d) 美亚柏科&博盾科技开发的税务风险管理系统（面向政府部门版本）目前每天都有数以十万级的稽查老师在使用。
e) 美亚柏科&博盾科技开发的税务风险管理系统（面向政府部门版本）帮助国家挽回了数以万亿为单位的税收损失。
f) 该系统能够兼容市面上所有第三方财务系统，即可以直接从这些财务系统中导出财务套账数据。这个是一个最显著的****的标志！也是任何一个普通公司难以逾越的鸿沟。
g) 面向政府部门版本和面向企业部门版本是同一家公司，同一个研发团队开发的，底层查账逻辑是完全一致的（并且是稽查视角的查账逻辑）。这个在全国范围内是其他任何公司无法超越和抄袭的，这个也就说明这个软件系统早全国范围内**性和不可替代性！
5) 你么到底提供些什么服务，能够给企业带来什么？
答：菩昭科技（上海）有限公司通过智能科技工具和整合人财税法领域的各类专业人才为客户提供“企业税务风险管理服务”、“企业多元化用工结算与管理服务”和“企业人财税法综合增值服务”。最终实现菩昭科技的使命：“科技&专业赋能企业低成本税务合规”。
能够帮助企业降低税务风险、降低税费成本、优化业务结构和税费结构、最终帮助企业实现：低成本税务合规。
菩昭科技三大类服务中的典型5小类服务，具体如下：
u 税务风险系统：菩昭科技，科技&专业赋能企业低成本税务合规。菩昭科技及其合作服务商提供面向：中小微企业的“地衣税检--简明SAAS税务风险报告系统”服务和面向：规上企业和，高净值人士企业的“稽查视角企业税务风险管理系统”服务。
u 高级财税人才培训：菩昭科技将整合财税领域高级专家提供如下培训服务：
n 联合立信会计金融学院财税与公共管理学院面向中大企业财税人员和中小微企业老板及财税人员提供金税四期税务风险管理的高级财税人才培训服务。
n 承接国家税务总局税务干部学院面向中大企业财税人才和高管提供金税四期税务风险管理的高级财税人才培训招生工作。
n 不定期在国投控股上海新总部（杨树浦路168号）提供面向中大企业的金税四期税务风险管理的高级财税人才免费培训服务。
u 人财税法专业咨询：菩昭科技整合5所（会计师事务所、税务师事务所、律师事务所、评估事务所、审计事务所）和高校优秀专家人才为社会提供专业人财税法咨询服务。主要包含：
n 提供“企业常年税务风险顾问服务”，企业年度流水的0.05%，5.8万/年起，主要面对年度流水1亿以上的企业客户提供服务。
n 提供税务风险检测报告解读服务。一般9800元/次。具体根据专家层级有上下浮动。
u 多元化用工管理与结算：菩昭科技通过科技手段整合各类有效合规资源，提供个人及创业者的全方位结算与管理服务。帮助个人获得多元化收益，帮助企业实现多元化用工。主要包含：灵活用工、零工对接与结算、异地单工伤、基于业务外包的异地社保、建筑劳务、自然人项目外包和个体户项目外包等用工结算与管理服务。帮助企业降低用工管理强度和用工成本，帮助个人提升收益水平更轻松获得工作与收入。
u 科技园区招商与服务：菩昭科技与全国各优秀科技园合作，整合人财税法合伙人为园区推荐和招商各类优质企业。为创业者匹配优质园区服务。
6) 很多人说，税务风险管理，财务人员就行了，为什么要系统？
答：国家在2002年前就开始启动税务电算化了，如今已经进入到“以数治税”时代。同时发票也进化到“数电发票”时代，提供数字化的全生命周期管理。
基于税务风险管理的各类大模型陆续上线，国家和地方政府将依靠大数据来实现税收的收缴与管治，提升税务管理效率。
在这种情况下，如果靠财务人员就可以管理企业的税务风险，大家是可想而知的。税务风险管理依赖数据已经进入到一个不可逆时代了。
在国家采用大数据治税的时代，企业的税务风险管理，只能依赖系统进行分析，分析自己的申报数据、分析自己的财务套账数据、尤其是连续多年的综合分析（比如连续10年的综合分析）、分析上下游的发票情况等等、基于税务系统和稽查系统的查账、稽查经验的总结的分析模型，进行企业的税务风险分析。
在这种大数据治税时代，财务人员管理税务风险，有点像用算盘和计算机的区别，这个大家一看就明白啦。
7) 企业使用系统前后有无什么显著区别？
答：企业无论是使用“地衣税检--简明SAAS税务风险报告系统”还是使用“稽查视角企业税务风险管理系统”，相对于没有使用来说都有非常显著的区别：
a) 使用系统后，可以对企业税务风险有上帝视角的观察和分析能力，即可以相对洞察企业税务风险的全局与概貌，同时又可以定位到具体的风险点进行详细分析，尤其大系统，还可以定位到对应的凭证和记账明细。
b) 使用系统后，可以大比例提高税务风险分析效率，尤其是面向多年的财务数据和申报数据及发票信息来说效率更高，可以说至少有几十倍的提升。仅凭每个季度分析一次的人工节省也远超产品服务本身的采购投资。
c) 使用系统后，可以帮助企业科学应对企业税务风险管理。“地衣税检--简明SAAS税务风险报告系统”主要应对税务局可能的问询和处罚；“稽查视角企业税务风险管理系统”主要应对稽查局可能的立案稽查、处罚、甚至移交经侦进一步审查。
d) 使用系统后，尤其是使用“稽查视角企业税务风险管理系统”后，可以通过不断的风险自查，可以帮助企业不断优化税务结构，最终实现“低成本税务合规”，这个将基本到几百倍的赚回系统投资。
e) 使用系统后，可以助力企业通过科学方式、通过优化业务结构、业务流程、企业组织结构和税务结构，帮助企业充分采用各类税务优化措施来降低企业税务成本，关键是能够：低成本税务合规。
8) 企业使用税务风险系统有哪些价值？
答：中小微企业使用“地衣税检--简明SAAS税务风险报告系统”，中大企业（规上企业）和高净值人士企业使用“稽查视角企业税务风险管理系统”，都能够给企业带来显著的价值：
9) 企业税务风险系统的对象特征如何？
答：分为两类系统，具体对象特征如下：
a) 中小微企业使用“地衣税检--简明SAAS税务风险报告系统”，主要是年流水300万~3000万的企业。
a) 建议企业每年使用4+1次，即每个季度一次+年终一次；
b) 企业可以每年使用12+1次，即每个月度一次+年终一次；
b) 中大企业（规上企业）和高净值人士企业使用“稽查视角企业税务风险管理系统”，主要是年流水5000万以上的企业，尤其年流水5亿以上的企业应该是必选的，这个对企业的帮助太大了，且投资回报率超高。
c) 年流水3000万~5000万企业，根据需要选择江苏税软-单机大系统，或者，地衣税检-在线小系统。
d) 江苏税软-单机大系统，“稽查视角企业税务风险管理系统”主要目标客户：
10) 为什么说企业税务风险管理只能依赖系统来实现？
答：在金税四期，在大数据治税时代，税务风险稳居企业前三大风险之一，有时甚至是**风险。只要企业业务量大、分散收票且收票多，只要企业有税务优化、税务筹划的操作，只要企业想享受各种收税优惠政策、降低税赋成本，那税务风险管理将会是必须要做的事。同时由于税法的复杂性、条例规定的繁多性，人工防范税务风险的时代已经过去，企业将会“强依赖通过系统来进行税务风险管理”。因此只要企业主、财税人员具有税务风险意识，或者企业主、财税人员看到其朋友或者上下游公司遭受税务风险管理不善的重大损失后，企业主、财税人员，就有对企业税务风险管理的强需求。
我们的江苏税软-单机大系统-稽查视角企业税务风险管理系统具有国家队中**具有稽查视角的税务风险管理能力的超强特征，就能够较好的让老板决定及时采购啦！系统开发商为国资委控股的混改上市央企。
我们的系统与该系统同逻辑的政府版本每天有数以万计的稽查老师在使用。这个两个系统是同一家公司、同一个团队研究和开发的。其查账逻辑是一致的，且从2002年开始20多年来一直不断迭代升级，紧跟国家政策，随时反应国家税收政策新意志。
另外，客户采购我们的系统客户至少可以3-10倍甚至更高更多倍赚回去，这个是毋庸置疑的！这个也是我们可以做好、做大、做强以及帮助客户降低税务风险的同时，还能帮助客户降低税务成本的**底气！系统超低价格，只要能够帮助企业管理好税务风险，帮助企业充分利用好国家的优惠政策，做到应享尽享，那就能够帮助企业超额、超倍的赚回来。因此可以说：企业采购：稽查视角企业税务风险管理系统（昵称：江苏税软-单机大系统）是企业最高投资回报率的投资之一。
系统从2022年研发成功，2023年10月正式推向上海市场以来，就受到大量规上企业和高净值人士企业的推崇和喜爱。有税务风险意识的人，都知道，这不仅是保障企业主和财税人员安全的保护盾，更是企业的**投资之一，最高投资回报率的投资之一。